Pemerintah Irlandia baru saja merilis Strategi Nasional Anti-Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Pendanaan Proliferasi pertamanya. Dokumen ini membawa fokus mendalam pada sektor aset digital, memperketat celah pengawasan kejahatan finansial lewat serangkaian reformasi kebijakan kripto tingkat nasional.
Fokus utamanya langsung menyasar area yang selama ini sulit dipantau, yakni transfer yang melibatkan dompet kripto privat. Melalui kebijakan baru ini, pemerintah kini mewajibkan penerapan pemeriksaan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) yang jauh lebih ketat pada setiap pergerakan dana yang melibatkan dompet jenis ini. Selain itu, entitas atau perusahaan kripto dari luar negeri juga menghadapi tembok regulasi baru. Otoritas setempat menerapkan kewajiban uji tuntas yang lebih tebal setiap kali berhadapan dengan perusahaan kripto asal luar wilayah Irlandia.
Standar Industri untuk Dana Perjudian
Dokumen strategi ini tidak cuma mengatur pergerakan aset untuk investasi, tapi menyoroti langsung aliran dana di sektor perjudian. Pemerintah menetapkan adanya standar industri khusus terkait penerimaan aktivitas kripto sebagai sumber dana untuk aktivitas taruhan. Kebijakan ini menutup ruang bagi pihak yang berusaha mencuci uang kripto lewat platform judi atau kasino berlisensi di negara ini.
Menurut pernyataan dari pemerintah Irlandia, sebagian besar aturan yang tercantum dalam strategi ini sebenarnya telah diimplementasikan. Elemen terakhir yang saat ini masih dipersiapkan adalah perkenalan kewajiban AML baru yang ditujukan khusus bagi penyedia layanan aset kripto atau biasa disebut CASP.
Kerangka MiCA dan Penilaian Risiko Nasional
Pengetatan aturan di tingkat negara ini selaras dengan agenda regional. Pemerintah menyebutkan bahwa proses legislasi lokal untuk mengimplementasikan aturan AML/CFT di bawah kerangka Markets in Crypto-Assets (MiCA) milik Uni Eropa saat ini sudah berada dalam tahap lanjutan.
📌 Baca JugaNigel Farage Rebut Kursi Parlemen Inggris - Tapi Kemenangannya Langsung Membuka Ulang Kasus Uang Kripto $6,7 Juta
Manuver regulasi ini merupakan tindak lanjut dari langkah awal Irlandia di pertengahan tahun. Pada bulan Juni lalu, pemerintah telah merilis penilaian risiko nasional pertamanya terkait kripto dalam tujuh tahun terakhir. Berdasarkan hasil penilaian menyeluruh itu, mereka berencana mengimplementasikan standar industri penuh pada paruh kedua tahun 2027 mendatang.
Dengan strategi baru ini, rezim pengawasan di Irlandia berubah arah. Celah bagi dana kripto anonim makin sempit, sementara perusahaan asing yang beroperasi di wilayahnya wajib lebih transparan dan membuka pembukuannya.
Dilansir dari Cointelegraph.
Disclaimer: Artikel ini bersifat informatif dan edukatif, bukan nasihat keuangan. Aset kripto sangat fluktuatif dan berisiko tinggi. Selalu lakukan riset mandiri (DYOR) dan jangan berinvestasi melebihi kemampuanmu menanggung kerugian.
